Чемодан с деньгами из России больше не увезешь
При перевозе свыше 100 тыс. рублей через границу ЕАЭС потребовали подтверждать происхождение средств.

ФТС утвердила правила, согласно которым с начала февраля 2020 года вступают в силу изменения к требованиям провоза денежных сумм через границу ЕАЭС. Так, в дальнейшем граждане союзного государства при перевозе суммы свыше 100 тыс. рублей через границу  обязаны будут предоставлять документы, подтверждающие происхождение этих денег.

 «С 4 февраля 2020 года при единовременном перемещении одним физическим лицом через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в сумме свыше 100 тыс. долларов одновременно с подачей пассажирской таможенной декларации необходимо будет предоставить документы, подтверждающие происхождение таких средств», - говорится в сообщении ведомства.

В качестве подтверждения происхождения денег будут, в частности, принимать документы, оформляемые банками при совершении конверсионных операций, снятии денежных средств со счета, получении кредита; документы, подтверждающие совершение гражданско-правовых сделок (наследования, дарения и других).

Для большинства физлиц ограничение на вывоз 100 или даже в 10 тыс. наличными через границу не представляет проблемы, так как в отпуск целесообразнее брать с собой банковскую карту, на счете которой может быть любая сумма, отмечае аналитик «Алор Брокер» Алексей Антонов. Возить с собой такие суммы наличных создает лишний криминальный риск и неудобство, а теперь еще и правовой риск. Для законопослушных граждан, которые везут большие суммы наличных, получение из банка справки о выдаче денег со счета или чека из обменного пункта также не представляется сложной задачей, равно как и доказывание, что деньги получены в ходе некой сделки.

Как полагает эксперт, инициатива направлена на борьбу именно с выводом денег за рубеж, который происходит в больших масштабах и регулярно, в том числе с помощью курьеров, и будет эффективна, потому что выводить суммы, исчисляемые миллионами, таким образом сложно. Но, как показывает практика борьбы в рамках ПОД ФТ, такое явление, как внешняя торговля, сама по себе, в силу своей природы содержит разные возможности для вывода средств, и нет надежного способа отличить незаконный вывод от легальной сделки.

Слишком жесткие требования, уверен Алексей Антонов, могут создать трудности для импорта и экспорта товаров и в особенности — услуг, которые нематериальны, а потому, импортируясь, создают ощущение однонаправленного вывода денежных средств из страны. По мнению аналитика, эти новые ограничения в рамках ЕАЭС свидетельствуют в пользу скорой отмены валютного контроля: так законодатели хотят продолжить бороться с незаконным вывозом капитала в рамках ПОД ФТ, но дать возможность легальному бизнесу перестать тратить человеко-часы на архаичные нормы валютного контроля.

При этом данная мера, напротив, приведет к росту объема вывоза капиталов из страны, уверен руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. До последнего момента сумма, которую можно было не декларировать и не объяснять ее происхождения, составляла 10 тысяч долларов. Теперь же получается, что можно не объяснять происхождение суммы в 100 тысяч долларов, хотя все средства свыше 10 тысяч долларов все равно нужно декларировать. Для справки: в 2015 году чистый отток капитала из РФ составил 56,9 млрд. долларов, в 2016 году – 15,4 млрд. долл., в 2017 году – 31,3 млрд. долл., в 2018 году – 63,3 млрд. долл. По итогам первого полугодия 2019 года вывоз капитала частным сектором резко вырос и составил 27,3 млрд. долларов.

Логика этого решения не совсем очевидна, говорит Артем Деев: если речь идет о препятствии выводу средств из страны и противодействию терроризму, то суммы наличных, перевозимых через границу без объяснений со стороны граждан должны сокращаться. Также в целом политика по противодействию терроризму должна предусматривать постепенное сокращение доли наличных в обороте между странами. Тут решение противоположное, и приведет оно к большему оттоку капиталов из страны, повторяет эксперт.

Решения Евразийской экономической комиссии относятся к праву Евразийского экономического союза. Порядок перемещения через таможенную границу товаров наряду с законодательством РФ устанавливается правом Союза (см., например п. 2 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.04.2017 № 12 «О судебной практике по делам о контрабанде»). Поэтому решение комиссии о подтверждении происхождении капитала можно рассматривать как ограничение перемещения товаров, принятое комиссией в рамках своей компетенции, отмечает руководитель практики структурирования бизнеса КСК групп Денис Ладыгин.

По его мнению, в целом данное ограничение выглядит логичным в условиях существующей практики. При вывозе денег фиксируется источник происхождения средств и сведения о предполагаемом их использовании. Суть предлагаемых изменений – теперь граждане не только должны указывать источник происхождения, но и подтверждать это документами. На практике опять же уже сегодня, обращает внимание эксперт, при открытии счета в банке и заведении наличных средств или при обмене наличных средств в банке – при существенных объёмах (пример одного из московских банков - около 40 тыс. долл.) комплаенс просит и указать источник, и представить документы.

Какие документы могут подойти? Лучше всего – это справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, или декларация ИП, рассказывает Денис Ладыгин. Дополнительно это может быть первичный документ с фиксацией дохода (копия решения о распределении дивидендов или трудовой договор с фиксацией заработной платы). В целом пока все эти данные не сводятся. Поэтому, грубо говоря, можно одно решение о выплате дивидендов использовать несколько раз. Однако в будущем скорей всего этот нюанс также будет контролироваться.

Конечно, признает Денис Ладыгин, эти нововведения создадут дополнительной работы для граждан с крупными перемещениями средств. Но такие ограничения вряд ли можно назвать революционными. Это логичный результат общего движения в сторону обеления капитала. Можно смело прогнозировать, что в будущем добавят новых ограничений. Поэтому общая рекомендация для всех граждан с крупными капиталами – тщательно формировать и хранить документы с подтверждением легальности средств

Экономика


Чемодан с деньгами из России больше не увезешь

При перевозе свыше 100 тыс. рублей через границу ЕАЭС потребовали подтверждать происхождение средств.

ФТС утвердила правила, согласно которым с начала февраля 2020 года вступают в силу изменения к требованиям провоза денежных сумм через границу ЕАЭС. Так, в дальнейшем граждане союзного государства при перевозе суммы свыше 100 тыс. рублей через границу  обязаны будут предоставлять документы, подтверждающие происхождение этих денег.

 «С 4 февраля 2020 года при единовременном перемещении одним физическим лицом через таможенную границу ЕАЭС наличных денежных средств и (или) денежных инструментов в сумме свыше 100 тыс. долларов одновременно с подачей пассажирской таможенной декларации необходимо будет предоставить документы, подтверждающие происхождение таких средств», - говорится в сообщении ведомства.

В качестве подтверждения происхождения денег будут, в частности, принимать документы, оформляемые банками при совершении конверсионных операций, снятии денежных средств со счета, получении кредита; документы, подтверждающие совершение гражданско-правовых сделок (наследования, дарения и других).

Для большинства физлиц ограничение на вывоз 100 или даже в 10 тыс. наличными через границу не представляет проблемы, так как в отпуск целесообразнее брать с собой банковскую карту, на счете которой может быть любая сумма, отмечае аналитик «Алор Брокер» Алексей Антонов. Возить с собой такие суммы наличных создает лишний криминальный риск и неудобство, а теперь еще и правовой риск. Для законопослушных граждан, которые везут большие суммы наличных, получение из банка справки о выдаче денег со счета или чека из обменного пункта также не представляется сложной задачей, равно как и доказывание, что деньги получены в ходе некой сделки.

Как полагает эксперт, инициатива направлена на борьбу именно с выводом денег за рубеж, который происходит в больших масштабах и регулярно, в том числе с помощью курьеров, и будет эффективна, потому что выводить суммы, исчисляемые миллионами, таким образом сложно. Но, как показывает практика борьбы в рамках ПОД ФТ, такое явление, как внешняя торговля, сама по себе, в силу своей природы содержит разные возможности для вывода средств, и нет надежного способа отличить незаконный вывод от легальной сделки.

Слишком жесткие требования, уверен Алексей Антонов, могут создать трудности для импорта и экспорта товаров и в особенности — услуг, которые нематериальны, а потому, импортируясь, создают ощущение однонаправленного вывода денежных средств из страны. По мнению аналитика, эти новые ограничения в рамках ЕАЭС свидетельствуют в пользу скорой отмены валютного контроля: так законодатели хотят продолжить бороться с незаконным вывозом капитала в рамках ПОД ФТ, но дать возможность легальному бизнесу перестать тратить человеко-часы на архаичные нормы валютного контроля.

При этом данная мера, напротив, приведет к росту объема вывоза капиталов из страны, уверен руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. До последнего момента сумма, которую можно было не декларировать и не объяснять ее происхождения, составляла 10 тысяч долларов. Теперь же получается, что можно не объяснять происхождение суммы в 100 тысяч долларов, хотя все средства свыше 10 тысяч долларов все равно нужно декларировать. Для справки: в 2015 году чистый отток капитала из РФ составил 56,9 млрд. долларов, в 2016 году – 15,4 млрд. долл., в 2017 году – 31,3 млрд. долл., в 2018 году – 63,3 млрд. долл. По итогам первого полугодия 2019 года вывоз капитала частным сектором резко вырос и составил 27,3 млрд. долларов.

Логика этого решения не совсем очевидна, говорит Артем Деев: если речь идет о препятствии выводу средств из страны и противодействию терроризму, то суммы наличных, перевозимых через границу без объяснений со стороны граждан должны сокращаться. Также в целом политика по противодействию терроризму должна предусматривать постепенное сокращение доли наличных в обороте между странами. Тут решение противоположное, и приведет оно к большему оттоку капиталов из страны, повторяет эксперт.

Решения Евразийской экономической комиссии относятся к праву Евразийского экономического союза. Порядок перемещения через таможенную границу товаров наряду с законодательством РФ устанавливается правом Союза (см., например п. 2 Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 27.04.2017 № 12 «О судебной практике по делам о контрабанде»). Поэтому решение комиссии о подтверждении происхождении капитала можно рассматривать как ограничение перемещения товаров, принятое комиссией в рамках своей компетенции, отмечает руководитель практики структурирования бизнеса КСК групп Денис Ладыгин.

По его мнению, в целом данное ограничение выглядит логичным в условиях существующей практики. При вывозе денег фиксируется источник происхождения средств и сведения о предполагаемом их использовании. Суть предлагаемых изменений – теперь граждане не только должны указывать источник происхождения, но и подтверждать это документами. На практике опять же уже сегодня, обращает внимание эксперт, при открытии счета в банке и заведении наличных средств или при обмене наличных средств в банке – при существенных объёмах (пример одного из московских банков - около 40 тыс. долл.) комплаенс просит и указать источник, и представить документы.

Какие документы могут подойти? Лучше всего – это справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ, или декларация ИП, рассказывает Денис Ладыгин. Дополнительно это может быть первичный документ с фиксацией дохода (копия решения о распределении дивидендов или трудовой договор с фиксацией заработной платы). В целом пока все эти данные не сводятся. Поэтому, грубо говоря, можно одно решение о выплате дивидендов использовать несколько раз. Однако в будущем скорей всего этот нюанс также будет контролироваться.

Конечно, признает Денис Ладыгин, эти нововведения создадут дополнительной работы для граждан с крупными перемещениями средств. Но такие ограничения вряд ли можно назвать революционными. Это логичный результат общего движения в сторону обеления капитала. Можно смело прогнозировать, что в будущем добавят новых ограничений. Поэтому общая рекомендация для всех граждан с крупными капиталами – тщательно формировать и хранить документы с подтверждением легальности средств


» » Чемодан с деньгами из России больше не увезешь


Новости партнеров


Загрузка...

Читайте также


Что пишут в @блогах


Я бросаю курить!

Какова разница между физической и психологической зависимостью?...

Новости из соцсетей


Новость дня

Наши проекты

Наш видеоканал

Курсы валют

Последние новости

Новости партнеров

Загрузка...


Последние комментарии

Гороскоп на неделю

Видео

Мнения

День в истории

Последнее в @блогах