ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов

ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов
Банк России уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Об этом сообщает РБК.

Перечень критериев для признания операций сомнительными не обновлялся восемь лет, напоминает издание, сейчас в нем более 100 пунктов.

ЦБ, в частности, предлагает более не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, отличающихся от тех, которые обычно проводит данный клиент.

В отдельный пункт вынесен случай, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. ЦБ намерен дать кредитным организациям право отказа в проведении таких операций, если есть подозрения, что они направлены на отмывание денег или обналичивание.

Впервые в список добавят операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. Хотя, как отмечает издание, закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.

Как сказал представитель ЦБ, новый перечень «не является исчерпывающим»: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов».

Напомним, что ЦБ последние годы регулярно отчитывается о снижении числа сомнительных операций в российской банковской системе, в первую очередь, направленных на обналичивание и вывод средств за рубеж
Другие новости раздела: Экономика

Экономика

Россияне залезли в долги по самый рекорд

Долги россиян перед банками и МФО достигли рекордной суммы

В мире / Экономика

Telegram проведет IPO

В течение двух лет

Общество / Экономика

Российских туристов оцифруют

Ассоциация больших данных представит цифровой профиль туриста

Популярное в сети

Общество / Происшествия

В результате возвращения Навального в Россию задержаны 69 человек

В том числе - сам Навальный

В мире / Политика

США и Евросоюз осудили задержание Навального

Эта тема будет обсуждаться в Европарламенте

Общество / Здоровье

Привившимся от ковида жителям Башкирии выдадут спецпаспорта

Они дадут привилегии

Похожие публикации

Общество / Россия

Банки предложили блокировать подозрительные переводы на 25 дней

А также расходы по карте

Общество / Экономика

Центробанк разъяснил критерии возможного хищения денег с карт

При этом регулятор не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций

Россия

Росфинмониторинг направил банкам списки сомнительных клиентов

Попадание человека в базу не является основанием для отказа в обслуживании

Экономика

Банки начнут определять подозрительных клиентов

Ассоциация банков России предложила наделить кредитные организации правом блокировать карты при зачислении на них подозрительных сумм

Общество / Россия / Экономика

ЦБ признал незаконным списание комиссий со «спящих» карточных счетов

Сейчас это происходит в автоматическом режиме, чаще всего ночью

Россия / Экономика

Банки нашли способ блокировки клиентов-отказников в обход чёрных списков

Сложившуюся ситуацию могли бы решить ЦБ и Росфинмониторинг