ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов
Банк России уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Об этом сообщает РБК.

Перечень критериев для признания операций сомнительными не обновлялся восемь лет, напоминает издание, сейчас в нем более 100 пунктов.

ЦБ, в частности, предлагает более не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, отличающихся от тех, которые обычно проводит данный клиент.

В отдельный пункт вынесен случай, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. ЦБ намерен дать кредитным организациям право отказа в проведении таких операций, если есть подозрения, что они направлены на отмывание денег или обналичивание.

Впервые в список добавят операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. Хотя, как отмечает издание, закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.

Как сказал представитель ЦБ, новый перечень «не является исчерпывающим»: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов».

Напомним, что ЦБ последние годы регулярно отчитывается о снижении числа сомнительных операций в российской банковской системе, в первую очередь, направленных на обналичивание и вывод средств за рубеж

Экономика


ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов

Лого NewsRussia.Today
Банк России уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Об этом сообщает РБК.

Перечень критериев для признания операций сомнительными не обновлялся восемь лет, напоминает издание, сейчас в нем более 100 пунктов.

ЦБ, в частности, предлагает более не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, отличающихся от тех, которые обычно проводит данный клиент.

В отдельный пункт вынесен случай, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. ЦБ намерен дать кредитным организациям право отказа в проведении таких операций, если есть подозрения, что они направлены на отмывание денег или обналичивание.

Впервые в список добавят операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. Хотя, как отмечает издание, закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.

Как сказал представитель ЦБ, новый перечень «не является исчерпывающим»: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов».

Напомним, что ЦБ последние годы регулярно отчитывается о снижении числа сомнительных операций в российской банковской системе, в первую очередь, направленных на обналичивание и вывод средств за рубеж


» » ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов


Новости партнеров


Загрузка...

Читайте также


Что пишут в @блогах


Трудовое рабство

Эту историю мне рассказал молодой человек, недавно закончивший ВУЗ по...

Новости из соцсетей


Новость дня

Наши проекты

Наш видеоканал

Курсы валют

Последние новости

Новости партнеров

Загрузка...


Последние комментарии

Гороскоп на неделю

Видео

Мнения

День в истории

Последнее в @блогах