ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов

ЦБ изменит критерии блокировки подозрительных счетов
Банк России уточнит признаки, из-за которых банки могут посчитать действия клиентов подозрительными и заблокировать их счета. Об этом сообщает РБК.

Перечень критериев для признания операций сомнительными не обновлялся восемь лет, напоминает издание, сейчас в нем более 100 пунктов.

ЦБ, в частности, предлагает более не считать подозрительными ситуации, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы. Регулятор также убрал пункт о «нестандартных и сложных» расчетах, отличающихся от тех, которые обычно проводит данный клиент.

В отдельный пункт вынесен случай, когда клиент требует от банка проведений операции по исполнительному документу. ЦБ намерен дать кредитным организациям право отказа в проведении таких операций, если есть подозрения, что они направлены на отмывание денег или обналичивание.

Впервые в список добавят операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов. Хотя, как отмечает издание, закон о цифровых финансовых активах, который должен регулировать эту отрасль, до сих пор не принят.

Как сказал представитель ЦБ, новый перечень «не является исчерпывающим»: «Кредитные организации вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации, характера совершаемых клиентами операций и связанного с ними уровня риска легализации (отмывания) преступных доходов».

Напомним, что ЦБ последние годы регулярно отчитывается о снижении числа сомнительных операций в российской банковской системе, в первую очередь, направленных на обналичивание и вывод средств за рубеж
Другие новости раздела: Экономика

Общество / Экономика / Здоровье

Операторы попросили у Минцфиры компенсацию за слежку за больными COVID-19

В пяти регионах страны

Общество / Экономика

Крупнейшая киносеть России в шаге от банкротства

«Траст» подал иск на миллиард рублей за неуплату процентов

Россия / Экономика

762,2 миллиарда рублей - таков дефицит бюджетов российских регионов

По итогам 2020 года

Популярное в сети

В мире / Политика

Муфтий Чечни назвал президента Франции «врагом всех мусульман»

За акции памяти убитого преподавателя Самюэля Пати

Общество / Здоровье

Роспотребнадзор обязал россиян носить маски в лифтах

Новые правила вступят в силу с 28 октября

ИноСМИ / Политика

Эми Кони стала членом Верховного суда США

Теперь суд станет более консервативным

Россия / Здоровье

В России установлен новый рекорд смертности от коронавируса

За сутки умерли 320 пациентов

Экономика

Из банков стремительно утекают деньги

На фоне пандемии и крайне низких ставок по вкладам россияне спешно выводят свои сбережения из банков

Похожие публикации

Общество / Россия

Банки предложили блокировать подозрительные переводы на 25 дней

А также расходы по карте

Общество / Экономика

Центробанк разъяснил критерии возможного хищения денег с карт

При этом регулятор не устанавливает для банков порядок выявления таких транзакций

Россия

Росфинмониторинг направил банкам списки сомнительных клиентов

Попадание человека в базу не является основанием для отказа в обслуживании

Экономика

Банки начнут определять подозрительных клиентов

Ассоциация банков России предложила наделить кредитные организации правом блокировать карты при зачислении на них подозрительных сумм

Общество / Россия / Экономика

ЦБ признал незаконным списание комиссий со «спящих» карточных счетов

Сейчас это происходит в автоматическом режиме, чаще всего ночью

Россия / Экономика

Банки нашли способ блокировки клиентов-отказников в обход чёрных списков

Сложившуюся ситуацию могли бы решить ЦБ и Росфинмониторинг